Ce que couvre ce thème

Les professionnels sont en première ligne contre le blanchiment (LCB-FT). Cela passe par une vigilance adaptée au risque, une bonne connaissance du client, et l'obligation de signaler à Tracfin toute opération suspecte. S'y ajoutent la lutte contre la corruption (loi Sapin 2) et le gel des avoirs. Chaque notion fait l'objet d'une fiche dédiée.

Blanchiment
La lutte anti-blanchiment (LCB-FT)
Le mécanisme du blanchiment et les obligations des professionnels pour l'empêcher.
 Vigilance
Vigilance & connaissance du client
Identifier le client, comprendre l'origine des fonds, adapter la vigilance au niveau de risque.
 Tracfin
La déclaration de soupçon
Quand et comment signaler une opération suspecte à Tracfin.
 Corruption
Lutte contre la corruption (Sapin 2)
Les obligations anticorruption qui pèsent sur les entreprises.
 Sanctions
Gel des avoirs & sanctions financières
Les mesures de gel et les listes de personnes et pays sanctionnés.

Pourquoi ce thème compte : il ne pèse que 3 questions, mais ce sont des points faciles à sécuriser : les définitions du blanchiment, de la vigilance et de la déclaration de soupçon reviennent presque à chaque session.

Par où commencer

Comprends d'abord le mécanisme du blanchiment, puis les obligations de vigilance (connaître son client), et enfin la déclaration de soupçon à Tracfin — la notion la plus testée du thème.

La meilleure façon de retenir ce thème, c'est de s'entraîner sur des questions comme celles du jour J. Deck Finance organise les questions officielles par thème.

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