Ce que couvre ce thème

Introduite par la directive européenne MIF 2, la protection du client repose sur une chaîne d'obligations : de la catégorisation à l'entrée en relation, jusqu'à la meilleure exécution des ordres. Chaque notion ci-dessous fait l'objet d'une fiche dédiée — clique pour l'approfondir.

Connaissance client
La catégorisation du client
Client non professionnel, professionnel, contrepartie éligible : à quel niveau de protection correspond chaque profil.
 Devoir de conseil
Test d'adéquation & caractère approprié
Les deux tests qui vérifient qu'un produit convient au client — la distinction que l'examen adore piéger.
 Information
L'information à donner au client
Conseil indépendant ou non, coûts, risques, avis d'opération : ce qui doit être communiqué, et quand.
 Exécution
Meilleure exécution des ordres
Best execution et best selection : exécuter aux conditions les plus favorables pour le client.
 Données
Confidentialité & protection des données
RGPD, secret bancaire, conservation des données : les obligations de l'établissement.
 Frais
Charges et commissions
Droits de garde, frais de gestion, commissions de souscription et de rachat : le vocabulaire des frais.
 Détention
Contrat, mandat & démembrement
Comptes joints et indivis, procuration, usufruit et nue-propriété d'un titre.
 Protection
Protection des avoirs & produits à risque
Indemnisation des investisseurs, encadrement des CFD et options binaires.

Pourquoi ce thème est décisif : avec 25 questions, il pèse plus d'une question sur cinq. Plusieurs de ses notions font partie des connaissances jugées indispensables par l'AMF — les négliger coûte cher le jour de l'examen.

Par où commencer

Aborde les notions dans l'ordre de la relation client : d'abord la catégorisation (qui est mon client ?), puis les tests d'adéquation et du caractère approprié (ce produit lui convient-il ?). Ce sont les deux briques les plus testées du thème.

La meilleure façon de retenir ce thème, c'est de s'entraîner sur des questions comme celles du jour J. Deck Finance organise les questions officielles par thème — dont les Relations clients.

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